10年ほど、課税口座に放置している塩漬け株があります。どうすればいい？

みなさんから寄せられた新NISAに関するさまざまな疑問に、ファイナンシャルプランナーの深野康彦さんが答えてくださいました。今回は、塩漬け株をどうするべきか悩んでいる方からの質問です。

Q. 長期間、課税口座で塩漬けになっている株を損切りするか迷っています

「10年ほど、課税口座で塩漬けになっている株があります。早めに損切りした方が良いでしょうか」（OYUKIさん）

A. 「総合的なリターンを検討した上で、売却するかどうかを判断するのが良いと思います」（深野さん）

塩漬け状態の株についてですが、まずは配当金などを含めたトータルリターンと出ている損失を総合的に踏まえたうえで、売却の判断をしていただきたいと思います。

マイナスが上回っている場合は、同一年分の利益と損失を相殺する「損益通算」という方法があります。利益がでている株を売却すると税金がかかりますが、損失と相殺することで税負担を抑えることができるのです。また、確定申告をすれば、その損失を翌年以後3年間にわたって繰り越すことも可能です。

一方、マイナスがリターンを上回っておらず、資金に余裕がある場合は、新たな株を買ってリカバリーを図るという方法も考えられるでしょう。選択肢はいくつかありますので、今後の見通しやご自身の金融資産バランスなどを考えて、最終的に売却するかどうかの判断をされてはいかがでしょうか。

教えてくれたのは……深野 康彦さん

マネープランクリニックでもおなじみのベテランFPの1人。さまざまなメディアを通じて、家計管理の方法や投資の啓蒙などお金周り全般に関する情報を発信しています。All About貯蓄・投資信託ガイドとしても活躍中。
(文:All About 編集部)