投稿者プロフィール
ペンネーム：みつばち年齢性別：46歳女性
職業：専業主婦
住まい：新潟県
家族構成：本人、夫（59歳）
世帯年収：300万円
金融資産：現預金50万円、リスク資産280万円
リスク資産の内訳：日本株200万円、投資信託80万円
「NISAを始めて利益率は5％。銀行に預けるよりはいい」
2025年12月から、NISAのつみたて投資枠でeMAXIS Slim バランス（8資産均等型）への積立投資を始めたという、みつばちさん。「月10万円でスタート」し、現在の運用実績は「元本70万円→評価額74万円」で、利益率は5％ほどだそう。ここまでの成績については「放置しているだけなので楽です。銀行に預けるよりはいいです」とおおむね満足している様子。「8資産バランスなのであまり変動がなく、やめたいと思ったことはありません。銘柄選びは大切だと思います。もっと大勝できる銘柄もあるとは思いますが、自分の気持ちが苦しくならないように、利益は少なめですがバランス型を選びました」と話します。
加えて、成長投資枠では「株主優待のある銘柄など、日本株を数銘柄」保有しているそう。「iDeCoも興味があり検討しましたが、すぐに引き出せないことを知り、いざという時に困るなと思いやめました」とあります。
「憧れていた優待株にもチャレンジできた」
投資を始める前のみつばちさんは、「株は危険と思っていました。親戚にも株は危ない、駄目だよと悪く言う人がいて不安でした。どちらかというと競馬やパチンコのようなギャンブル的要素が強いと思っていました」とのこと。|
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投資を始めてよかったこととして、「これからの戦略を考えたり、株価の動きを予想したりが純粋に楽しいです」とみつばちさん。「株価が下がることもありますが、あまり気にならないので趣味に近いと思います。あとは少しだけニュースに興味も出てきました」と続けます。
「無駄遣いするなら投資に回す方が得だし、楽しい」
家計面では「スマホ代や不必要なサブスクなどの固定費は見直して、無理なく自然と節約ができるように心掛けています」とのこと。「普段も無駄遣いするくらいなら投資に回した方が得だし、なにより楽しい」と感じるようになったと言います。保有中のリスク資産は、今後もし「株価が高騰したら売却しようと思います」が、できる限り「長く持ち続けていきたいです」とみつばちさん。
最後に、これから投資を始める人に向けて、「投資はリスクがあります。仮になくなっても後悔しない金額で始めたほうがよいです」とアドバイスを送っていました。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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