44歳・年収1100万円「オルカンとS&P500で年に20万円ぐらい増加している感じ」と語る会社員男性の現在の資産は？

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

44歳・年収1100万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は千葉県に住む44歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、妻（44歳）、長男（13歳）

金融資産

世帯年収：本人1100万円、配偶者0円
世帯金融資産：現預金900万円、リスク資産1200万円

リスク資産の内訳

・投資信託：800万円
・日本株：300万円
・米国株：100万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2019年から
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2019年から

2019年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）で「月2万円」からスタート。現在は「月5万円」、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に「月1万3300円」からスタートしこちらも現在は「月5万円」で積み立てしているとのこと。

運用実績についてはeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）が「元本約120万円→運用益込約160万円」、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）が「元本約80万円→運用益込120万円」とかなり利益を生み出している様子（※数字は2024年夏場以前のもの）。

「オール・カントリーとS&P500は、最初順調に増えていたが、コロナ期で、一度大きくマイナスになった。−10％ぐらい。その後、2年ぐらい前から、急激に回復していて、＋約30％ぐらいになっている」と説明されています。

「コツコツ実施していることで、年に20万円ぐらい増加している感じです。貯金よりも投資に回すようになりました」とのこと。

44歳・年収1100万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積立投資を始めてよかった点として、「リスクはあっても投資することで、経済について興味を持つようになった。毎日の経済状況が楽しい」と回答。

引き出す時期は「老後のタイミング」とのこと。

いっぽうで、「コロナ禍において、大幅にマイナスになった時には、心が折れそうになった。しかし継続すればよいと思い、短期で考えないようにしたこと」と振り返ります。

ご自身については「大きなリスクはとりにくいが、多少のリスクについては、考えた上で受け入れるようにしている」とコメントされています。

積立投資は「長期で考えることが大切」と感じているという投稿者。

新NISAについては、「毎月限度額で積み立て部分は実施し、成長分は投資商品を増やしている」と語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)