NISAでS&P500に毎月3万3333円「やめたくなることはなかった」42歳・年収650万円男性が下落局面で感じたこと

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態をのぞく機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

42歳・年収650万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は京都府に住む42歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、妻（38歳）、長男（10歳）、長女（8歳）

金融資産

世帯年収：本人650万円、配偶者100万円
世帯金融資産：現預金500万円、リスク資産3000万円

リスク資産の内訳

・投資信託：3000万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2021年から

2021年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額は、旧NISAからS&P500に「月3万3333円」。

運用実績については「元本120万円→運用益150万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子（数字は2024年夏場以前のもの）。

運用を始めた「2021年は好調だったが、2022年が絶不調で、含み益がほぼ無くなる」といった危機もあったそうですが、「2023年は好調で、今に至る」と、無事に回復したそうです。

42歳・年収650万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？

積み立て投資については「銀行に入れているより明らかに増えている」という実感。

とはいえ「できる範囲で積み立てるとよいなと思いました」と背伸びはしないスタンス。

今まで「積み立ては、毎月無理のない範囲でやっていたので、やめたくなるようなことはなかった」といいますが、「下落局面でもっと買う資金があれば……と思いました」と、もどかしい思いはあったそう。

これから積立投資を始める人へのアドバイスを伺うと、「偉そうに人に言えるほどの経験はないのですが、始めに決めた積み立てタイミングや額を、あれこれ変更するのはあまり良くないんだろうなとは思います」とコメント。

新NISAについては、「今はS&P500に偏っているので、新興国などにも投資したいなと考えています」と教えてくれました。

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(文:あるじゃん 編集部)