ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
35歳・年収550万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は愛知県に住む35歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人のみ金融資産
年収：550万円金融資産：現預金3520万円、リスク資産580万円
リスク資産の内訳
・投資信託：580万円積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2019年から
2019年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
|
|
|
|
運用実績については「元本約480万円→運用益込約580万円」とかなり利益を生み出している様子です（※数字は2024年夏場以前のもの）。
「コロナショックの時にオール・カントリーは含み損になりましたが、それ以降は右肩上がりで＋20％くらいの運用益」になっているといいます。
さらには、性格的に「後先考えずに欲しい物は購入する癖があり、なかなか貯金」ができなかったそうですが、「積立投資を始めたことで浪費をすることがなくなりました。積立投資前にやっていた個別株投資での100万円近くの損失を全て解消できました」とのことです。
35歳・年収550万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「設定をするだけで自動的に運用してくれるのが良い。自分で個別株の分析をしなくても、勝手にお金が増えてくれるので良かったです」とコメント。|
|
|
|
マイルールは「自分が出せる金額のみをコツコツ積み立てること」とのこと。
新NISAについては、「つみたて投資枠と成長投資枠どちらもオール・カントリー用で利用しています」と語られていました。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
コラム
