ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
37歳・年収550万円公務員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は奈良県に住む37歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、妻（33歳）、長女（4歳）金融資産
世帯年収：本人550万円、配偶者100万円世帯金融資産：現預金500万円、リスク資産2000万円
リスク資産の内訳
・投資信託：1500万円・米国株：500万円
積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2018年から
2018年から約6年間、積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
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運用実績については「元本250万円→運用益込450万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子です（※数字は2024年夏場以前のもの）。
「コロナ禍を除く」と前置きしつつ、「概ねずっと右肩上がりであった」そう。
「積立投資と個別株投資で運良く資産を増やすことができ、3年目で（リスク資産総額が）1000万円」に届き、さらに「コロナ禍（からの回復）で個別株が当たり、2000万円まで増やすことができた」と資産形成に成功しているようです。
37歳・年収550万円公務員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
しかし、前述の通り「コロナ禍は本当に苦しかった」と暴落も経験。|
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投稿者が語る積立投資のメリットは、「自分のくだらない相場感などを完全に無視して、買いたくない時でも非情に買い続けてくれること」。
これから積立投資を始める人へも「日頃の上がり下がりはできるだけ気にせず、いかなる時も積み立て続けるべし」とアドバイスしています。
新NISAについては、「損益通算ができないため、つみたて投資枠と成長投資枠ともに、インデックス商品に満額投資している」と語られていました。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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