ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
41歳・年収400万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は?
今回は山梨県に住む41歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、夫(41歳)金融資産
世帯年収:本人400万円、配偶者500万円世帯金融資産:現預金350万円、リスク資産120万円
リスク資産の内訳
・投資信託:120万円積立投資実績
(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)/NISA:2023年から
2023年途中から約1年間、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に「月10万円前後」の積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
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「オルカンで月々の変動があるため少しずつ増えている」と説明されています。
41歳・年収400万円会社員女性の思う積立投資のメリットは?
積立投資を始めてよかった点として、「余裕資金を増やす事ができる」と回答する投稿者。もともと「リスクを怖がる」性格のため、「危険を冒さない程度の投資額とする」ことを投資のマイルールにしているといいます。
いっぽうで新NISAについては、毎月の積み立てにくわえ「月々の余裕資金を投入する」と前向きに語られていました。
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※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)