ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
36歳・年収700万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は岐阜県に住む36歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、妻（40歳）、長女（14歳）、長男（12歳）、次女（10歳）金融資産
世帯年収：本人700万円、配偶者0円世帯金融資産：現預金約700万円、リスク資産約1300万円
リスク資産の内訳
・投資信託：約316万円・日本株：1000万円
積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2019年から2023年
・大和‐iFreeNEXT NASDAQ100インデックス／NISA：2024年から
2019年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
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運用実績については、S&P500で「元本約170万円→運用益込約300万円」、大和‐iFreeNEXT NASDAQ100インデックスでは「元本約15万円→運用益込約16万円」と、着々と利益を生み出している様子（※数字は2024年夏場以前のもの）。
実は「S&P500に関しては、2020年コロナショックにより一時的にマイナスになった」と暴落を経験しており、「世界中の株価が暴落して資産が減っていくのが苦しかった」と当時を振り返ります。
しかし「暴落時こそ投資するべきということを理解していたため、投資を続けた」といい、結果「その年のうちにマイナスが解消した。その後は毎年10％以上運用益が出ている」と、早々に再び利益を得ることができたとのことです。
36歳・年収700万円会社員男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として「複利効果」を挙げ、「続ければ続けるほど運用益が大きくなっていくことを感じられる。（現時点では）毎年何もしなくても、50万円から100万円ほど利益が出ているので、生活が楽に感じられるようになりました」とコメント。|
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積立投資を始める人へのアドバイスを伺うと、「株式投資をしていると、数年の内に何度も株価が暴落するときがありますが、焦って売らないようにしてください」と回答。
新NISAでは成長投資枠も利用しており「日本の個別銘柄を調べてスポットで買っています」と教えてくれました。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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