ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
21歳・年収103万円パート・アルバイト男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は京都府に住む21歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、父（49歳）、母（45歳）、弟（15歳）金融資産
年収：103万円金融資産：現預金20万円、リスク資産55万円
リスク資産の内訳
・投資信託：5万円・日本株：45万円
・その他（REIT、暗号通貨、米国株）：5万円
積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2023年から
・SBI・V・S＆P500インデックス・ファンド／NISA：2023年から
2023年1月から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
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ただ個別株の資金が必要になったため、どちらも2024年7月に一度売却したそう。
利確時の運用実績は2商品合わせて「元本約40万円→運用益込約47万円」とのこと。「あまり証券口座を見ていなかったが、開始時から利確時まで運用益はプラスであった。（株価が暴落した）2024年の8月5日の直前に利確できたのはよかった」と投稿者。
利確した直後に同じ商品の積み立てを再開したそうですが、「8月から現在の積み立てで利益はあまり出ておらず、プラス4％程度」とのこと。
「積み立てを始めて2年目でプラス7万円になった。8月から始めた個別株では積立投資に比べて利益が出づらく、投資信託よりも政界や国際問題、為替などに大きく左右されている気がする」と説明されています。
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21歳・年収103万円パート・アルバイト男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
積立投資を始めてよかった点として、「投資について勉強するようになった。経済や社会に興味を持った。お金の増やし方がわかった。個別株を始めるきっかけになった」とコメント。引き出す時期については「個別株の資金にする際に引き出した。次に引き出すのはライフイベントで必要になった時」とのこと。
マイルールとして「分散させる。SNS等での情報に左右されずに、きちんと自分で調べて納得してから買う。無理のない範囲で投資をする。投資は国が推奨していて、テレビやYouTube、Xなどで様々な人が勧め過ぎている。信じすぎると痛い目に遭うかもしれない。批判する声も聞いてみる。その上で投資をする」とのことです。
新NISAについては、「つみたて投資枠では投資信託を購入している。成長投資枠では日本個別株で配当投資をメインに行っている。来年から社会人なので35歳くらいまでに枠を埋めたい」と今後の展望を語られていました。
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※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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