37歳・年収390万円男性「月5000円から始めたオルカンでの積立。4年でようやく運用が安定してきました」現在の資産は？

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態を覗く機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

37歳・年収390万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は東京都に住む37歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

■家族構成
本人、妻（32歳）

■金融資産
世帯年収：本人390万円、配偶者不明
世帯金融資産：現預金400万円、リスク資産300万円

■リスク資産の内訳
・投資信託：180万円
・米国株：120万円

■積立投資実績（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2020年から

2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）で「月5000円」からスタートし、2年目は「月2万円」、3年目にはつみたてNISA（旧NISA）の上限額である年間「40万円」まで増額。

新NISAがスタートした2024年以降は「月5万円」をベースに積み立てているといいます。

投稿のあった2024年の10月時点の運用実績については「元本約165万円」→「運用益込約180万円」と、積み重ねが着実に利益を生み出している様子。

「最初の数年間はプラスが出ても数千円と、微々たるものでした。数万円単位で利益が出たのは4年目になって。やっと資産運用が安定してきました」とのことです。

37歳・年収390万円会社員男性の思う積立投資のメリットは？

「投資を始める前は欲しいものは何も考えずに買うという浪費家」だったそうですが、積立投資を始めて「経済に敏感になったし、おいしい話に乗らなくなった。お金を守る力が身につきました」とメリットを感じているとのこと。

いっぽうで、「思うように利益が出ない時は結構苦しかった。ただやめたいとは思いませんでした」と振り返ります。

マイルールは「何があっても引き出さない、そして積み立てをやめないこと」。「今後も引き出す予定はありません。老後の資金だからです」と語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)