38歳・会社員男性「遅れてオルカンの積立をスタートしたがうまくいっている気がしない」新NISAのリアルな運用成績は？

2024年から新NISAが始まり、ますます裾野が広がる投資の世界。そして投資の初心者が真っ先に検討するのが長期での積み立てによる資産運用です。時間を味方にできる低リスクな運用方法と言われる一方で、実際に周りの人がどのように積立投資を行ってきているのか、その実態をのぞく機会は限られます。

ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。

シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

38歳・年収390万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は？

今回は東京都に住む38歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。

家族構成

本人、妻（35歳）

金融資産

世帯年収：本人390万円、配偶者の年収は不明
世帯金融資産：現預金600万円、リスク資産4万円

リスク資産の内訳

・投資信託：4万円

積立投資実績

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／新NISA：2024年から

「2024年の8月から積立投資を始めた」という今回の投稿者。

投資額はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）に「月2万円」でしばらくは積み立てていくつもりとのこと。

投稿のあった2024年10月時点の運用実績については「元本4万円→利益は数百円」と、わずかながら利益が出ている様子です。

「新NISAが騒がれだして数カ月後に、遅れて積立投資をスタートした。投資に対して勉強不足なこともあり、あまり利益はでていない。元本もほとんどないに等しく、あまりうまくいっている気がしない」と不満をもらします。

38歳・年収390万円会社員男性の思う積立投資のメリットは？

「これまでずっと倹約家で、貯金が全てという固定概念があった」という投稿者。

新NISAの話題を耳にするようになり、思い切って積立投資を始めたことで、「少しずつ、資産運用のことが分かるようになった」と言います。

まだ満足のいく成果は出ていないものの、これから「生活が苦しくならない程度に無理なく積み立てを継続していく」と、前向きに語られていました。

ーーーーーーーーーーーーーーーー
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)