現預金6000万円「介護が必要になった時、老人ホーム入居の資金計画の立て方がわからない」と語る62歳女性の不安

金融庁の報告書に端を発して話題となった「老後2000万円問題」など、老後の心配事といえばやはりお金ではないでしょうか。もっと出世しておけばよかったと現役時代に後悔を持つ人もいるようです。

現役時代にいくら稼ぎ、貯蓄をしておけば安心した暮らしができるのか。All Aboutが実施したアンケート調査から、大阪府在住62歳女性のケースをご紹介します。

回答者プロフィール

回答者本人：62歳女性
同居家族構成：本人、夫（72歳）
居住地：大阪府
リタイア前の雇用形態：自営業・自由業
リタイア前の年収：500万円
現在の資産：預貯金6000万円、リスク資産100万円
これまでの年金加入期間：国民年金40年

現在受給している年金額（月額）

老齢基礎年金（国民年金）：なし（受給前）
老齢厚生年金（厚生年金）：なし
障害基礎年金や障害厚生年金（障害年金）：なし
遺族基礎年金や遺族厚生年金（遺族年金）：なし
その他（企業年金や個人年金保険など）：個人年金保険50万円（年額）

配偶者の年金や収入：年金70万円（年額）

「個人年金の50万円は固定資産税で消える」

今回の投稿者は、個人年金保険50万円（年額）のみを受給している62歳の女性。現在の年金額について満足しているか、の問いに「満足していない」と回答しています。

その理由として「個人年金の50万円は固定資産税と同額なので、生活資金は賄えない」とのこと。

ひと月の支出は約「30万円」。年金だけでは「毎月足りない」と回答されています。

「60歳で自営の塾を辞めたが、もう数年働けば良かった」

年金で足りない支出については「貯蓄の取り崩し。将来的には生命保険解約返戻金の2000万円」で賄うという投稿者。

個人年金以外の収入はないそうで「コロナ禍や色々な原因で60歳で自営の塾を辞めたが、もう数年働けば良かった」と記述があります。

年金生活においては「自炊よりも安い」という理由で「ファストフードやファミリーレストランを活用」しているとあります。

「老人ホーム入居資金の見通しが立たず不安」

今後の気掛かりは「介護が必要になった時」のこと。6000万円を超える資産を保有しているものの、このままでは「老人ホーム入居の資金計画の立て方がわからず不安」だといいます。

いっぽうで今の生活の楽しみは「サブスクで見る映画やドラマ」なのだそう。くわえて「年1〜2回の国内旅行」に出掛けるなど、自由な時間をゆっくりと過ごされているようでした。

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(文:あるじゃん 編集部)