ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
33歳・年収450万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は東京都に住む33歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、夫（38歳）金融資産
世帯年収：本人450万円、配偶者450万円世帯金融資産：現預金500万円、リスク資産320万円
リスク資産の内訳
・投資信託：320万円積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2021年から
2021年から約4年間、積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
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投稿のあった2025年1月時点の運用実績については、成長投資枠と合わせて「元本240万円→運用益込320万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出しているようです。
実は「コロナ禍では全く増えず、現状キープもしくはマイナスでした」と成績が芳しくない時期もあったそうですが、「2023年くらいから徐々に右肩上がりになったと思います。円安のせいか、2024年はかなりプラスになった」と説明しています。
33歳・年収450万円会社員女性の思う積立投資のメリットは？
積立投資を始めてからは「資産が増えているのを見ると楽しい。ただの貯金を投資に回しているだけなので、お金が働いてくれていて有意義に思える」とメリットを実感しているそう。「毎月決まった額を投資に回しているので、投資の分（のお金）は、元からないものとして考えられるようになった。旧NISAから新NISAになったときに、思い切って投資額を月3万円ほど増やしたが、特に生活に支障を来すこともなかった」と負担なく継続できているようです。
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これから積立投資を始める人へは、「無理のない範囲で毎月決まった額でやる。引き出すことはあまり考えない方が、最終的にプラスになると思う」とアドバイスされていました。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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