ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
49歳・年収400万円自営業・自由業男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は三重県に住む49歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人のみ金融資産
年収：400万円金融資産：現預金400万円、リスク資産400万円
リスク資産の内訳
・日本株：300万円・投資信託：100万円
積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2024年から
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2024年から
2024年から、新NISAで積立投資を始めたという今回の投稿者。
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投稿のあった2025年1月時点の運用実績については、オール・カントリーが「元本12万円→運用益込12万8828円」、S&P500では「元本12万円→運用益込13万2363円」と、短期間でも着実に利益を生み出しているようです。
「安定感があり少しずつ増えています。2024年夏頃に少し下がりましたが、それ以降は右肩上がりに増えています。S&P500の方が運用益が増えていますので、今後積立額を増やすか検討しています」とのこと。「資産の増加は少ないですが、少しずつ増えている状況」と説明しています。
49歳・年収400万円自営業・自由業男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
「以前はハイリスクハイリターンを好んでいた」という投稿者。実は「FXをしていて大きく損失を受けたので、堅実に資産を増やすために、FXをやめてNISAでの積立投資を」始めたのだそう。実際に積立投資を始めてからは、「確実にコツコツ資産運用をするように」なったと語ります。
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新NISAについては、「成長投資枠では日本株の買い足し」を考えているそうです。
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※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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