ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
47歳・年収400万円自営業男性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は徳島県に住む47歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、妻（46歳）金融資産
世帯年収：本人400万円、配偶者700万円世帯金融資産：現預金500万円、リスク資産5900万円
リスク資産の内訳
・投資信託：300万円・日本株：1500万円
・米国株：4000万円
・純金積立：100万円
積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）／NISA：2024年から
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2024年から
など
2024年から新NISAで積立投資を始めたという今回の投稿者。
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「（2025年）2月ごろまでは10％近くの含み益があったが、現在は円高と株安の影響により、それぞれ（S&P500が）−9％、（オール・カントリーが）−5％の含み損になっている。4月の関税ショックでS&P500が大幅に下がっているのは、かなり苦しい状況。しばらく円高株安が続きそうなので、長期的に我慢が必要なのを覚悟しています」とあります。
47歳・年収400万円自営業男性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
投資をする上では、「メディアやインフルエンサーの影響を受けてしまう。下落局面で必要以上に不安になる」傾向があると自身の性格についてコメントした投稿者。「個別株は利益が出た時点で売りたくなり、含み損が出ると損切りしそうになることもある」が、その点、積立投資は「感情が入らずルールどおりに運用できるのがいい」とメリットを感じていると言います。
今後の新NISAのプランについては、「つみたて投資枠については、オルカン、S&P500を中心に長期投資で600万円まで積み立てる予定。成長投資枠については、増配傾向にある高配当銘柄を中心に1200万円の枠を埋めようと思っています」と語られていました。
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※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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