「月1000円から始めたばかりですが増えていて驚いています」45歳女性のNISA積み立て3カ月の成績

All Aboutが募集している「新NISAで始めた投資のエピソード」から、投資を始めて数年の方たちのリアルな運用成績を紹介。今回は2026年6月17日に投稿のあった、北海道に住む45歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。

投稿者プロフィール

ペンネーム：小野寺ゆきさん
年齢性別：45歳女性
職業：無職
住まい：北海道
家族構成：本人、子2人、両親
世帯年収：本人なし、父500万円
金融資産：現預金100万円、リスク資産：約1万円
リスク資産の内訳：NISA約1万円

「まだ始めたばかりですがプラスになっていて驚いています」

2026年4月から、NISAのつみたて投資枠で3つの投資信託への積立投資を始めたという、小野寺ゆきさん。

1つ目はeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）、2つ目はeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）、3つ目は楽天・プラス・オールカントリー株式インデックス・ファンド。いずれも「月1000円でスタート」し、「7月から1500円」に増やす予定とのこと。

現在の運用実績は、オルカンが「元本3000円→評価額3158円」で損益率+5.27％、S&P500が「元本3000円→評価額3167円」で損益率+5.58％、楽天・プラス・オールカントリーが「元本3000円→評価額3157円」で損益率+5.23％。

ここまでの成績について「まだ始めたばかりですが、すでにプラスになっていて驚いています。子どもたちのための資金として長期での運用を考えているので目標近くまで貯められるようにコツコツ頑張りたいと思います」と語ります。

NISAの積み立て以外の投資は「現在しておりません。今後資金に余裕ができたら勉強しながら始めたいと考えています」とのこと。NISA以外の投資についても「資金が足りないのと、勉強不足のためできていません」とのことでした。

「将来のためにしっかり貯めておきたい」

投資を始める前の小野寺ゆきさんは、「普通預金や定期預金にしていました。運用に興味はありましたが、身内で運用でマイナスを出した人を見ていたのでためらっていました」とあります。

転機は「新NISAをしている人から薦められたのがきっかけです。自分でも調べてみて小額から無理なく始められるとわかり、今年の春から始めたばかりです」とのこと。「長期的なスパンで資産を運用するというのもいいなと思っています」と話します。

「今後はやっていてよかったと思えるぐらい、きちんと毎月投資に回したいと思っています。将来のためにしっかり貯めておきたいです」とコメントされています。

「使わないために、投資に回す分を先に口座に入れている」

投資をやめたくなることがあるかとの問いには「今後投資額よりマイナスになった場合に、どうしようかと考えてしまうこともあると思います。それでも、あまり意識しないようにして、気が付いたら貯まっていたというケースを目指しています」と回答。

投資を始めてからの家計面の変化については「使ってしまわないために、投資に回す分を先に口座に入れています。その分は、ない物として月々やりくりしています」とのことで、「少額ということもあり現在は無理なく継続できているのでこのまま続けたいと思います」と今後の展望を語ります。

これから投資を始める人に向けては「無理せずに、しっかり自分で納得してから始めた方がいいと思います。いろいろな情報を見ると『今すぐやらないと損だ』と気持ち的に焦ってしまう様な文言もよくみかけますが、自分自身のことなので焦らないで計画的に動いた方がいいと思います。また少額から始められるので、資金的に余裕がないのであれば大きな金額から始めない方がいいと思います」とアドバイスを語られていました。

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(文:あるじゃん 編集部)