「最初の2年はマイナス。やめようとしたら上がってきた」48歳女性のNISA積立投資3年

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、まわりの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。今回は2026年9月6日に投稿のあった、群馬県に住む48歳女性の積立投資エピソードです。

投稿者プロフィール

ペンネーム：さぶ
年齢性別：48歳女性
同居家族構成：本人、夫（52歳）
居住地：群馬県
住居形態：持ち家（戸建て）
雇用形態：パート・アルバイト
世帯年収：本人300万円、配偶者400万円
現預金：1500万円
リスク資産：500万円

リスク資産の内訳

・投資信託：500万円

積み立て中の商品

・Jリート（不動産投資信託）
・キャピタル世界株式ファンド
など

「Jリートの最初の2年はマイナス。やめようとしたら上がってきた」

Jリートをはじめ複数の商品で積み立てているというさぶさん。現在の積立額は「NISAのつみたて投資枠でJリートや世界株式に毎月3万円ずつ。成長投資枠でもいくつか投資中」と回答しています。

Jリートについて「最初の2年はマイナスだった。やめようとしたら上がってきたので、せっかくなら2026年から、他の銘柄と同様毎月3万円の積み立てに変更した」と振り返ります。

積立投資を始めてからは、「値動きに右往左往することなく気持ちが楽になった。将来的に安心できる上、無駄遣いもなくなった」とのこと。

また、「収支の把握をしっかりでき、積み立てしながら家計の流れも分かり、将来的にやや安心」だと感じているそうです。

「投資信託も毎日レートをチェック。楽しみながらやっている」

自身の性格については、「節約し過ぎてしまう。スーパーに行っても半額や割引商品に目が行く」というさぶさん。

投資については「投資信託も毎日レートをチェックしてしまう。楽しみながらやってるから、まあこれでいいかなとも思う」と話します。

積み立てた資産の使い道は、「子どもがいないので、夫や友人との旅行。健康維持して、なるべく医療費には使いたくない。誰でもそうですね……」とのこと。

投資をする上で意識していることについては、「財産の3割まで。でも攻めは大切。新しい銘柄に30万〜50万円くらいは毎年増やしていきたい」と話していました。

※本文中のコメントは、投稿内容をもとに読みやすく再構成しています
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(文:あるじゃん 編集部)