ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
41歳・年収600万円会社員男性の積立投資の取り組みと運用成績は?
今回は東京都に住む41歳男性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人のみ金融資産
年収:600万円金融資産:現預金1200万円、リスク資産700万円
リスク資産の内訳
・投資信託:500万円・日本株:200万円
積立投資実績
(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)・eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):2018年から
2018年から約6年間、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)に積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
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「積み立てを開始した当初の1年間は成績が良くなく、含み損を抱える苦しい期間」を経験したそう。
しかし「2年目から含み損が解消し、毎年平均8%の運用益が出ている。毎月の余剰資金を全て積立投資に回したおかけで、ほぼ毎年プラスのリターンを得る事ができ、含み益200万円まで資産形成に成功した。長期の資産形成を目指して、積み立てをやめなかったのが結果的に良かった」と経緯を説明されています。
41歳・年収600万円会社員男性の思う積立投資のメリットは?
性格的に「新しい物好きで、気になる新商品が出たら値段が高くてもついつい買ってしまう。積立以外ではなかなか貯金ができない」という投稿者。「積み立てを始めたおかげで、節約の意識が身につき、節約したお金を投資に回す事で、じっくりと確実に資産を増やすことができた」と積立投資のメリットを語ります。
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※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)