オルカンに月10万円「手元のお金が不足して、成長投資枠を売却した」55歳女性の積立投資

All Aboutが募集している「積立投資の実体験エピソード」から、まわりの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。今回は2026年6月23日に投稿のあった、東京都に住む55歳女性の積立投資エピソードです。

投稿者プロフィール

ペンネーム：Yui
年齢性別：55歳女性
同居家族構成：本人のみ
居住地：東京都
住居形態：持ち家（マンションなどの共同住宅）
職業：公務員
年収：1100万円
預貯金：1030万円
リスク資産：2230万円

リスク資産の内訳
・投資信託：850万円
・日本株：200万円
・外貨建債券：650万円
・iDeCo：230万円
・ドル建て保険：300万円

積み立て中の商品
・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

「かなりの浪費家なので月10万円はちょっと大変」

2024年からNISAで積み立てを開始したというYuiさん。「クレジットカードのポイント狙いで月10万円、オルカンへの積み立てをずっと続けている」そう。

投稿時点の積立実績は「元本300万円→評価額450万円」。

「かなりの浪費家なので月10万円はちょっと大変ですが、昇給と共済貯金の金額や個人年金の支払い方法などを調整し、何とか継続しています」と話します。

新NISAで「つみたて投資枠は毎月10万円でオルカンを購入。成長投資枠はほぼ年始に一括でオルカンを購入」とのことです。

以前は「増やす意識はせずに、ひたすら天引きの共済貯金を続けていただけ」だったそうですが、積立投資を始めてからは「積立投資するお金を捻出するため、将来必要となるお金を計算しようという気持ちが出て、目標金額がはっきりした」といった変化もあったそうです。

「手元のお金が不足して、成長投資枠のオルカンを売却した」

「かなり浪費家で、あまり考えずに買い物したり、突然旅行に行ったりしてしまう」というYuiさん。「手元にあるとすぐに使ってしまうので、普通預金にはいつもギリギリの金額しか入っていません」と話します。

新NISAを始めた頃には、「手元のお金が不足して、成長投資枠のオルカンを売却したこともあります」と振り返ります。

また「以前は配当金のある欧米のETF（上場投資信託）なども買っていましたが、あまり利益が出ない感じがして、オルカンだけにするため、ほとんど売却しました。今はオルカンのほかは、eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）などを数十万円保有しているくらいです」とのこと。

積み立てた資産の使い道については、「老後資金として、少しずつ使いたいです。可能であれば今の仕事を早期退職して、一生続けられるような仕事をなるべく若いうちに始めたい。収入が減っても暮らしていけるように、収入の多い今なるべくたくさん貯めておきたい」と話します。

これから積立投資を始める人には、「ある程度年齢のいった方は余裕資金があれば、若い人は少しずつでも積立投資したほうがよいと思います。早く始めればいろいろ勉強できます」とアドバイスしていました。

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(文:あるじゃん 編集部)