ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
30歳・年収450万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は東京都に住む30歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人のみ金融資産
年収：450万円金融資産：現預金600万円、リスク資産230万円
リスク資産の内訳
・投資信託：230万円積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2020年から
2020年からNISAで積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
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投稿のあった2024年10月時点の運用成績については「元本約140万円→運用益込約170万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子。
「開始すぐは運用益がマイナスになることもありましたが、基本的には常にプラスの状態です。積立投資を始める前は預貯金で500万円程度。積立投資を始めてお金を先取りで蓄える習慣がつき、始める前以上に貯蓄を増やすことができています」と説明されています。
30歳・年収450万円会社員女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
消費に対するご自身の習性を伺うと、「あればあった分だけ使ってしまいます。大きな買い物はしませんが、交際費や飲食代に使ってしまい気づいたらお金がなくなっていることがあります」と回答。しかし積立投資を始めて「お金や投資の勉強をするようになり、家計改善ができるように」なったといいます。
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新NISAについては、「つみたて投資枠で利用しています。収入が増えたら金額を上げていきたいですが、今のところは従来通りで運用していきたいと思っています」と語られていました。
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※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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