ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
35歳・年収500万円会社員女性の積立投資の取り組みと運用成績は?
今回は大阪府に住む35歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人(35歳)、父(65歳)、母(63歳)金融資産
年収:500万円金融資産:現預金300万円、リスク資産2000万円
積立投資実績
(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)・ニッセイTOPIXインデックスファンド/つみたてNISA:2018年から6年
・楽天・バンガード・ファンド/iDeCo:2018年から6年
2018年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
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楽天・バンガード・ファンドには「月2万3000円」を積み立てているとのこと。
運用実績については、ニッセイTOPIXインデックスファンドは「元本約200万円→運用益込約300万円」、楽天・バンガード・ファンドは「元本約100万円→運用益込200万円」と、いずれも積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子です。
現在のリスク資産2000万円と、資産形成にかなり積極的な様子の投稿者ですが、意外にも「お金に興味がなく、アプリの運用画面?を見たのが今初めてだったので、どのように増減したかわからない」のだそう。
「今増えていることに初めて気づき、大変驚いています。ほったらかし投資です」。
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35歳・年収500万円会社員女性の思う積立投資のメリットは?
積立投資を始めてよかった点として、「お金が勝手に増えている点」と回答。「というか、いくらになっているか、つい今まで見たこともなかったですね」。「(お金に)興味がないので貯まるばかりで、親がすすめてきたものに放り込みました」と値動きにも銘柄にもこだわりがない様子の投稿者。むしろ「興味ないくらいのほうが増える気がします。ちまちま触ると(かえって)増えないのでは?」と感じているとのこと。
最後に「早く仕事をやめたいから、今頑張って働いています」と語られていました。
※カッコ内の回答者コメントは原文ママです
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
(文:あるじゃん 編集部)