ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
33歳・年収300万円自営業女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は千葉県に住む33歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、夫（35歳）、子ども（2歳）金融資産
年収：本人300万円（配偶者の年収は不明）金融資産：現預金200万円、リスク資産280万円
リスク資産の内訳
・投資信託：280万円積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）／NISA：2019年から
2019年から約5年間、積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
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運用実績については「元本約170万円→運用益込280万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子。
しかし、「運用益がコロナ禍ではマイナスに推移していたことがあり、当時はマイナス40万円ほどになった」と、下落相場も経験しています。
当時は「積立を続けるかどうか不安になりました」と、やめてしまうことも考えたといいますが、踏みとどまって続けた結果「その後半年から1年ほどで含み損が解消し、現状は運用益60％となっている」と、無事に利益を出すことができたそうです。
全体としては「運用益も含めると、資産は右肩上がりに増えている。これまで貯金していたお金は、ほぼ全て投資にまわし、5年ほどで何もしなくても100万円以上資産を増やすことができた」と説明されています。
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33歳・年収300万円自営業女性の思う積立投資のメリットや新NISAのプランは？
ご自身については「比較的倹約家」だといい、「独身の頃から、飲み物や弁当も家から職場に持っていくタイプだったので、積立投資も向いていると思います」と分析する投稿者。積立投資を始めてよかった点として、「お金のことを勉強するきっかけができた」とコメント。
積立投資を始めた影響で「家族のお金や教育資金も、貯金や保険から積立投資に変えることができた」と、貯蓄方法を変更することになったそうで、積み立てた資産は「子どもの学費など、まとまったお金が必要になったタイミングで引き出す予定」と計画されています。
積立投資を始める人へは、「マイナス益でも、安く買えていると思ってひたすら積み立てること。一喜一憂しないことです」と、経験を踏まえたアドバイス。
新NISAについては、「まずは、つみたて投資枠の金額を増やしたいです」と語られていました。
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※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
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