ここではAll Aboutが継続的に募集している「積立投資の実体験エピソード」から、ほかの方が積立投資にどのように取り組まれているのかを紹介。
シミュレーションでは分からないリアルな積立実践エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
42歳・年収120万円パート女性の積立投資の取り組みと運用成績は？
今回は熊本県に住む42歳女性の資産運用エピソードを見ていきます。家族構成
本人、夫（42歳）、長女（17歳）、長男（13歳）金融資産
世帯年収：本人120万円、配偶者の年収は不明世帯金融資産：現預金600万円、リスク資産391万円
リスク資産の内訳
・国債：300万円・投資信託：91万円
積立投資実績
（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）・グローバル・フィンテック株式ファンド：2020年から
2020年から積立投資を続けてきたという今回の投稿者。
|
|
|
|
運用実績については「元本約41万円→運用益込51万円」と、積み重ねがしっかりと利益を生み出している様子です。
「（積み立て）開始後しばらくは、じわじわプラスで推移していき、昨年（2023年）ごろからマイナスに移行していった。年末から、再度徐々にプラスになり、2024年8月頃に一旦ガクッと下がったが、また盛り返してきている」と、推移を説明しています。
全体的には「少しずつだが増えている」といい、「焦らずそのままにしていたら、4年目でプラス10万円くらいになった」と成果を得ているそうです。
42歳・年収120万円パート女性の思う積立投資のメリットは？
積立投資を始めてよかった点については、「何もしなくても給与の一部が投資に回っているのは便利」、「使いすぎを防止でき、低額からできるので負担も少ない」とコメント。|
|
|
|
さらに「子どもの入学などで物入りの際に、生活費が足りなくなり、解約すべきか悩んだことがある」と資金調達に難しさを感じる時期もあったそう。
これから積立投資を始める人へは、「投資に力を入れすぎて生活が大変になると意味がないので、無理をしすぎないことが大事」とアドバイスを送りました。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願いします
(文:あるじゃん 編集部)
コラム
