53歳・リスク資産3000万円無職女性「転職活動中にオルカンがまさかの下落で……」積立投資をどうした？

All Aboutが実施しているアンケートから、一般の方の不安定相場での立ち回り方を見ていきます。リアルな声から、ご自身の投資戦略の参考になるものを見つけ出してください。今回は奈良県在住53歳女性のエピソードを紹介します。

回答者プロフィール

年齢性別：53歳女性
同居家族構成：本人のみ
居住地：奈良県
職業：無職
年収：なし
金融資産：現預金3700万円、リスク資産3000万円

■リスク資産内訳
・投資信託：3000万円

■新NISAの利用状況
・つみたて投資枠：月10万円
・成長投資枠：オール・カントリー月20万円

「オルカンの積み立てを継続」

投資歴は「約7年」、投資信託のみで資産を運用しているという50代の投稿者女性。

8月にかけての株式相場の下落に対しては「静観」のスタンスで、「オルカンを毎日積立しているので、設定変更せずそのまま」維持しているとのこと。

とはいえ今回の乱高下はさすがに堪えた様子。「悩みつつもドルコスト平均法をやめずに続けたことは、結果的に良い選択となると考えている」と願望を込めてコメントされています。

「無職のため不安は否めない」

今回の下落はチャンスかピンチかという質問には「チャンス」と回答。

「ドルコスト平均法を信じて毎日積み立てをしているので、株価が下落すれば口数を多く買えると思うようにしている」とのこと。

そのいっぽうで今回の市場の乱高下による心理的な影響は「非常にある」そう。

「頭では粛々と積み立てを続けるのがベストとわかっていても、転職活動中で収入が無く、かつ一人暮らしのため、3週間で含み益が600万円減ったことで、さすがに今後の生活に不安を感じた」と焦りをにじませます。

「相場の回復を信じて投資を続ける」

過去の不安定相場から得た教訓として、「投資をはじめて間もなくコロナショックを経験したが、半年程度で株価が戻ったので、今回も投資をやめずに長い目で資産運用し、徐々に増えれば十分」と語る投稿者。

ここまでの運用については「年初から7月上旬までは順調に右肩上がりだったが、（7月下旬から8月にかけての）この3週間ほどで含み益が600万円減った」と肩を落とします。

2024年の残りの戦略については、「これまで通り、NISAでオルカンに毎月30万円、特定口座でオルカンに毎月25万円を継続」していくとのことでした。

※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
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(文:あるじゃん 編集部)